Die Vorteile der Honorarberatung liegen auf der Hand
Hintergrund der angestrebten Systemänderung ist die Tatsache, dass die Anleger jährlich circa 50 Milliarden Euro durch mangelhafte oder gar Fehlberatung verlieren. Für die Experten stellt sich die Ursache des Problems sehr einfach dar, die meisten Anleger scheuen die vermeintlich hohen Kosten der unabhängigen Honorarberatung und wenden sich daher lieber an einen Berater, der auf Provisionsbasis tätig ist. Die falsche Beraterwahl kann jedoch ungeahnte Folgen haben und das Vermögen oder die Altersvorsorge zerstören. Im Gegensatz dazu entdecken in der unabhängigen Honorarberatung arbeitende Fachkräfte gerade bei der Altersvorsorge rechtzeitig Entwicklungen, die für den Mandanten äußerst wichtig sind und können durch geeignete Maßnahmen drohende Versorgungslücken schließen.
Selbst durchgeführte Kapitalanlagen sind durch die mangelnde Marktkenntnis vieler Anleger höchst riskant und können zu deutlichen Verlusten führen, eine professionell durchgeführte Honorarberatung kann hier vorbeugend vor Verlusten schützen und zu lukrativeren Anlageoptionen verhelfen. Der Honorarberater hilft auch bei der Auswahl geeigneter Versicherungsprodukte, wie beispielsweise der Berufsunfähigkeitsversicherung. Durch seinen hohen Ausbildungsstandard erkennt er passende Verträge für seinen Mandanten und kann ihn daher vor teuren Fehlentscheidungen bewahren. Auch im Segment Immobilien nützt es dem Anleger immer, wenn er sich im Falle einer Finanzierung sowie beim Kauf oder Verkauf von einem unabhängigen Experten im Rahmen der Honorarberatung helfen lässt.
Die professionelle Beratung muss gut vorbereitet sein
Da die auf Basis von Honoraren durchgeführte Finanzberatung ausschließlich auf das Wohl des Mandanten ausgerichtet ist, muss der Berater dessen finanzielle Situation genau kennen. Vor der eventuellen Auswahl neuer Produkte wird er zuerst die gesamten Vermögenswerte des Mandanten einer genauen Prüfung unterziehen. So zeigt sich für den Berater und den Anleger bestehender Handlungsbedarf, geeignete Lösungen können dann anhand der Vorschläge des Finanzexperten gefunden werden.
Die in der Honorarberatung tätigen Fachleute verfügen über neueste Software zur Finanzplanung und können so sämtliche Anlageoptionen simultan durchspielen, bevor eine Entscheidung erfolgt. Solche Analysen sind sehr zeitaufwendig, kosten daher auch Geld. Doch die Anleger müssen zuerst den Wert der unabhängigen Honorarberatung erkennen, bevor sie bereit sind, dafür zu bezahlen.
